🔍 Processus d’Entrée en Relation avec QM Patrimoine

Chez QM Patrimoine, nous avons à cœur de bâtir une relation de confiance, transparente et durable avec chacun de nos clients. C’est pourquoi nous avons mis en place un processus d’entrée en relation rigoureux, conforme à la réglementation, et entièrement centré sur vos besoins.

📄 1. Le DER – Document d’Entrée en Relation

Le DER est le premier document que nous vous remettons. Il vous informe sur notre statut, nos autorisations réglementaires (ORIAS, CIF, etc.), notre mode de rémunération, notre niveau d’indépendance ainsi que sur la nature de nos prestations.
→ Il garantit que vous êtes parfaitement informé sur notre cadre d’intervention.

✍️ 2. La lettre de mission

Une fois notre collaboration validée, nous définissons ensemble une lettre de mission qui encadre notre accompagnement. Elle précise :

• L’objet de la mission (audit patrimonial, conseil en investissement, transmission, etc.)

• Les modalités d’intervention

• Les honoraires prévus
  → Ce document officialise notre engagement mutuel de manière claire et transparente.

 

🧾 3. Le KYC et le profil financier

Conformément à la réglementation, nous devons apprendre à connaître en profondeur votre situation (« Know Your Customer »). Cela comprend :

• Votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale

• Vos objectifs financiers et vos contraintes

• Votre expérience, votre tolérance au risque et votre capacité de perte
  → Ces éléments permettent de formuler des recommandations 100 % personnalisées.

 

✅ 4. La déclaration d’adéquation

Avant tout conseil, nous réalisons une déclaration d’adéquation. Celle-ci explique en quoi les solutions préconisées sont adaptées à votre profil et vos objectifs.
→ Elle garantit que le conseil fourni est sur-mesure, justifié et conforme.

 

📆 5. La déclaration annuelle d’adéquation

Une fois par an, nous faisons le point sur l’évolution de votre situation et de vos projets, pour vérifier la pertinence continue des solutions mises en place.
→ Cette démarche assure un suivi pérenne et ajusté à vos besoins.

 

🧭 En conclusion

Notre méthodologie respecte les obligations légales tout en vous apportant une expérience client fondée sur l’écoute, la rigueur, et la personnalisation. Chaque étape vise à garantir un conseil indépendant, sûr et utile pour votre patrimoine.

Nous ne vendons pas de produits : nous construisons des stratégies avec vous, pour vous.