💼 Une tarification claire, humaine, et alignée avec vos intérêts

Chez QM Patrimoine, nous avons fait un choix simple et fort : celui d’un modèle fondé sur la transparence, la performance et la confiance mutuelle.
Pas de promesses floues, pas de frais cachés, uniquement une approche cohérente, respectueuse de vos objectifs et parfaitement lisible.

Nous croyons à une relation durable, indépendante et engagée. Notre conseil est 100 % sur-mesure, pensé pour vous, avec vous et jamais dicté par une logique de produits à placer. Chaque solution est construite en fonction de votre réalité, de votre horizon, de vos enjeux.

     📊 Placements & investissements : vous ne payez que si vous gagnez

Nous avons fait le choix des Success Fees : 6 % HT (+ TVA) de la plus-value nette réalisée.
Si la valeur de vos placements n’augmente pas, vous ne payez rien.

Ce fonctionnement permet un alignement naturel entre vous et nous. Votre succès est aussi le nôtre. Et chaque décision que nous vous proposons vise ce seul objectif : faire croître votre patrimoine de façon cohérente et durable.

     🔍 Audits patrimoniaux : la base d’un conseil solide et personnalisé

Transmission, succession, fiscalité, retraite, placements… chaque thématique est abordée avec méthode, pédagogie et indépendance.

• Bilan patrimonial + transmission & succession : 500 € HT (+ TVA)
  Inclut une étude détaillée de votre situation familiale, des projections fiscales, des stratégies de donation, démembrement, assurance-vie… avec des fiches pratiques et un plan d’action clair. (5 à 6 heures de travail)
• Audit retraite & prévoyance : 500 € HT (+ TVA)
  Nous reconstituons votre carrière, estimons vos droits futurs, arbitrons les bons outils (PER, assurance-vie…) et vous donnons une vision claire de votre niveau de vie à la retraite. (4 à 6 heures de travail)
• Bilan patrimonial global : 1 500 € HT (+ TVA)
  C’est l’audit complet. Nous passons tout en revue : votre situation fiscale, vos objectifs familiaux, professionnels, votre horizon d’investissement, vos projets… et vous repartez avec un document structuré, pédagogique, accompagné d’un rendez-vous de restitution approfondi. (8 à 12 heures de travail)

     🧾 Déclarations fiscales : un accompagnement complet, pour les résidents & non-résidents

Les obligations déclaratives peuvent vite devenir complexes. Nous vous accompagnons, sur devis, pour assurer la bonne préparation de vos déclarations fiscales, qu’il s’agisse de vos revenus, plus-values ou déclarations spécifiques.
Tout est fait dans la rigueur, la confidentialité, et dans le respect de vos échéances.

     🎁 Ce que vous recevez en plus

Parce qu’un bon conseil ne s’arrête pas à la première recommandation, vous bénéficiez également, sans surcoût, d’une lettre macroéconomique mensuelle claire, synthétique et utile (10 à 15 pages) pour vous aider à mieux comprendre les enjeux économiques.

     Concrètement, qu’est-ce que ça vous apporte ?

✔️ Une stratégie claire et lisible, parfaitement adaptée à vos priorités

✔️ Une vision globale et structurée de votre situation patrimoniale

✔️ Une optimisation fiscale durable, en accord avec la réglementation

✔️ Un accompagnement rigoureux, pédagogique, et sans jargon

✔️ Une relation de confiance, sans conflit d’intérêts

✔️ Une tarification lisible, sans surprise

✔️ Et surtout : un partenaire motivé par vos résultats, autant que vous

                                                                👉 Vous avez un objectif ? Nous avons une méthode. Discutons-en.