🌟 Découvrez nos offres & services

Chez QM Patrimoine, nous accompagnons avec rigueur et bienveillance les dirigeants d’entreprises, les professions libérales et les familles dans la structuration, le développement et la transmission de leur patrimoine.

🎯 Notre approche ? Indépendante, sur-mesure et 100 % alignée avec vos véritables enjeux.
Bienvenue dans une relation de confiance, sans compromis.

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🔍 Bilan patrimonial : poser les bases solides de vos décisions

Avant d’agir, nous écoutons.
Nous commençons toujours par un diagnostic complet de votre situation, en prenant le temps de comprendre :

• Vos revenus, charges, actifs et engagements

• Vos projets personnels, familiaux, professionnels

• Vos ambitions à court, moyen et long terme

🧭 Ce bilan structuré est le socle d’une stratégie cohérente, efficace et personnalisée.

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📈 Conseil en investissement financier : faire fructifier intelligemment votre capital

Nous construisons, à vos côtés, une allocation d’actifs adaptée, diversifiée et performante, dans des enveloppes pertinentes :

• Assurance-vie, PEA, compte-titres, PER, contrat de capitalisation

• SCPI & OPCI, private equity, ETF, produits structurés, cryptomonnaies …

🛠️ Nous choisissons le mode de gestion qui vous correspond :

     🔓 Gestion libre & conseillée : vous pilotez, nous conseillons

    🧠 Gestion déléguée : vous déléguez à des experts de confiance, sélectionnés avec soin

     🛰️ Gestion déléguée & pilotée sur-mesure : une feuille de route précise, co-construite et accessible

     🔁 Gestion mixte : la flexibilité entre autonomie, accompagnement et convictions

✔️ Avec notre modèle en architecture ouverte, vous bénéficiez des meilleures solutions du marché, sans parti pris.

✔️ Votre contrat est adaptable : 

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🏠 Conseil en immobilier : bâtir et structurer durablement pour une meilleure valorisation

L’immobilier est une brique essentielle de votre patrimoine. Nous vous aidons à l’exploiter au mieux :

• Investissements locatifs (Pinel, LMNP, déficit foncier, nue-propriété…)

• Résidences principales ou secondaires

• Structuration via SCI, démembrement, holding… pour optimiser fiscalement et patrimonialement

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🧓 Retraite & prévoyance : se protéger dès aujourd’hui pour demain

Nous anticipons avec vous les grandes étapes de votre vie :

• Estimation de vos droits à la retraite & stratégie de fin de carrière

• Choix entre PER, assurance-vie, PEA… selon vos objectifs

• Mise en place de solutions de prévoyance adaptées à votre statut et à votre famille

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📜 Transmission & succession : transmettre sereinement ce que vous avez construit

Nous vous aidons à anticiper les enjeux familiaux, fiscaux et humains de la transmission :

• Optimisation des droits de succession

• Donations, démembrement, pacte Dutreil, transmission d’entreprise

• Organisation patrimoniale et familiale sur le long terme

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💼 Optimisation fiscale : mieux déclarer pour payer moins

Nous mobilisons les leviers juridiques et fiscaux à votre avantage :

• Défiscalisation intelligente et conforme

• Arbitrage entre régimes fiscaux (IR/IS, IFI, flat tax…)

• Structuration de revenus et d’actifs optimisée dans le temps

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📑 Suivi administratif & fiscal : ne plus subir la paperasse

Nous assurons un accompagnement complet et rigoureux, pour que vous restiez concentré sur l’essentiel :

• Déclarations fiscales (IR, IFI, revenus fonciers…)

• Reporting de vos placements (sur demande)

• Accompagnement dans vos démarches administratives, sans stress

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🌍 Non-résidents & expatriés : un accompagnement transfrontalier sur-mesure

En tant que non-résident, vous avez conservé un lien fiscal avec la France et vous souhaitez confier l’établissement de vos déclarations d’impôts à un fiscaliste ?

• vente d’un bien immobilier en France

• Exit tax

• vous avez conservé un lien fiscal avec la France et vous souhaitez confier l’établissement de vos déclarations d’impôts à un fiscaliste ?

Grâce à son réseau, QM Patrimoine peut vous accompagner dans ces démarches complexes

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🤝 Ce que vous pouvez attendre de QM Patrimoine

Chez nous, pas de solutions toutes faites. Pas de conflits d’intérêts. Juste un conseil sincère, rigoureux & personnalisé.

✨ Vous profitez :

     ✅ D’une vision globale, claire et structurée de votre patrimoine

     ✅ D’une stratégie sur-mesure, en phase avec vos ambitions

     ✅ D’un expert motivé uniquement par vos résultats

     ✅ D’une transparence totale sur les frais, sans surprises

     ✅ D’un partenariat durable, guidé par la performance et la confiance